Conceptos: ¿Qué es el Blanqueo de Capitales? Evolución.

Comenzamos una serie de microentradas donde iremos aportando conceptos relacionados con el blanqueo de capitales o lavado de dinero.

¿Qué se entiende por el blanqueo de capitales?
Podríamos decir que es el conjunto de mecanismos o procedimientos orientados a dar apariencia de legitimidad o legalidad a bienes o activos de origen delictivo.

Evolución del concepto
El blanqueo de capitales o lavado de dinero han ido evolucionando con el paso, contemplándose nuevos orígenes de los fondos económicos de muy diversas procedencias ilícitas, una cronología simple podría ser.

1. Blanqueo de capitales obtenidos en el tráfico de drogas.
2. Blanqueo de capitales como delito autónomo.
3. Superación de la persecución del concreto delito.
4. Criminalidad financiera. 
5. Fraude fiscal.

Problemas que genera el blanqueo de capitales:

 

• Minan la estabilidad de las instituciones financieras.
• Pérdida de la eficacia de los controles de la Política Económica.
• Distorsión económica.
• Pérdida de ingresos tributarios.
• Problemas de criminalidad.