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El dinero negro en Europa

Ayer martes en el Parlamento Europeo se aprobó un informe no vinculante en el que se reclama una protección social adecuada para el creciente número de trabajadores autónomos en la UE y una mejor coordinación entre los sistemas de seguridad social de los Estados miembros.
Además se ha reclamado a los Estados miembros que aumenten los efectivos y doten de recursos a las inspecciones en material laboral, con el objetivo de acabar con la economía sumergida, el trabajo no declarado, los casos de falsos autónomos y el llamado’dumping social’. “
El trabajo no declarado, representa ya el 18,8% del PIB de la UE. La lucha contra él podría incrementar  los ingresos tributarios y las cotizaciones a la seguridad social, lo que permitiría reducir la presión fiscal individual actual

 

En este informe se reclama la creación de una plataforma europea de inspectores laborales internacional, con el fin de reforzar la cooperación transfronteriza para la lucha contra las empresas pantalla y operaciones similares.
Una medida propuesta es la introducción de una tarjeta europea de la seguridad social, sujeto a estrictas reglas de protección de datos, para facilitar el intercambio de datos, y que ponga en marcha un proyecto piloto para un sistema europeo de alerta rápida sobre trabajo no declarado.

El financiamiento del Terrorismo

Nos volvemos a hacer eco de un contenido publicado por la Unidad de Inteligencia Financiera de Paraguay, pues detalla perfectamente como se financian las tramas terroristas a lo largo y ancho del mundo.
Fuente: SEPRELAD (UIF de Paraguay)
El Financiamiento del Terrorismo
Existe una gran variedad de actividades que contribuyen con el mantenimiento económico del terrorismo:
La más redituable es el tráfico de drogas, pero otras igualmente redituables son el tráfico de personas, la falsificación de productos, los secuestros y la extorsión.
El vínculo entre el mantenimiento económico del terrorismo y las drogas se ha incrementad recientemente luego de la expulsión de los talibanes de Afganistán, pues muchos se han reagrupado en Pakistán. El tráfico de drogas ha resurgido en grandes escalas en el norte de Afganistán con el aumento en la producción de cultivos. Este tráfico se controla desde fuera de Pakistán por miembros y simpatizantes del régimen Talibán; la droga llega hasta los estados de la ex Unión Soviética, y desde la Golden Crescent hasta las rutas tradicionales.
Los fondos recibidos del tráfico de estupefacientes se utilizan, llegado el momento para apoyar la actividad terrorista.
Los diamantes también han sido utilizados para costear el terrorismo. Un tipo de comercio internacional elaborado se desarrolló reuniendo a los traficantes de armas con los diamantes a lo largo de África y Europa, el Medio Oriente y la ex-Unión Soviética. Los comerciantes libaneses en Sierra Leona comerciaban diamantes apoyando a la red Al Qaeda. También se ha apoya a grupos rebeldes en Angola y otros lugares, mediante el comercio de diamantes a oscuros agentes de bolsa internacionales para adquirir armas.
Asimismo se ha utilizado el tráfico de seres humanos para financiar al terrorismo. El tráfico de personas se ha convertido posiblemente en la tercera actividad ilícita mas importante del mundo luego de las drogas y el tráfico de armas.
El contrabando de personas no solo se usa para trasladar a los terroristas sino también para financiar sus actividades. Por ejemplo, en Irlanda se descubrió a un grupo de Snakeheads (Cabezas de Serpiente) con vinculaciones a un grupo terrorista irlandés, el UVF (Fuerza Voluntaria del Ulster). En Nepal, insurgentes Maoístas explotan el antiguo comercio de jovencitas provenientes de su país que son llevadas a los burdeles de la India para financiar sus actividades. Existe evidencia suficiente de que los Tigres de Tamil están envueltos en el contrabando y trafico de nativos de Sri Lanka para financiar sus actividades. También se utiliza el secuestro en ciertas sociedades como la rusa y la colombiana para costear el terrorismo. Ya en 1971, las Naciones Unidas adoptó una “Convención para Prevenir y Castigar los Actos Terroristas como Delitos contra las Personas y Extorsión”, y de hecho la extorsión continúa financiando a estas organizaciones como lo ha hecho en el pasado.
El secuestro también se ha utilizado para financiar a la organización terrorista Abu Sayyaf que opera en Filipinas. Esta organización ha secuestrado, en repetidas ocasiones a extranjeros y a trabajadores de ayuda y ha demandado y recibido enormes sumas de dinero en rescates (como por ejemplo pagos de hasta U$ 300.000).
El contrabando también proporciona una fuente importante de capital para los grupos terroristas, por ejemplo, el tráfico de cigarrillos se utiliza en diversos contextos para apoyar al terrorismo. Un circuito de contrabando de cigarrillos en Carolina del Norte fue utilizado para financiar al Hezbollah. Una firma de cigarrillos en Georgia que se involucró en el contrabando a través de un proyecto de investigación de cómo lavar dinero a través de esta actividad descubrió a un gran número de inversores iraquíes.
Este tipo de contrabando es solo un ejemplo mas de otra forma de contrabando que financia el terrorismo. En la triple frontera de Brasil, Argentina y Paraguay, la economía se sustenta mediante el contrabando de diversos bienes legítimos. En esta región abundan las actividades ilícitas y es esta región la que ha servido de base de planificación de actos terroristas. Fue en la Triple Frontera que el Hezbollah financió y planeó la explosión del centro judío en Buenos Aires. El brazo de Al Qaeda en Madrid da evidencia del uso de delitos de alta tecnología para apoyar económicamente al terrorismo.
Las células de Al Qaeda en España operan como una franquicia. Mientras que el financiamiento inicial provenía de los fondos centrales de Al Qaeda, a su vez eran obligados a conseguir fondos para sustentar sus células. Los arrestos iniciales del 2001 en España, luego del 11 de septiembre demostraron que los terroristas se habían autofinanciado mediante la falsificación de documentos y pasajes aéreos.
Luego de las explosiones de Madrid en 2003, se hizo evidente que los grupos terroristas siguen utilizando los delitos tecnológicos para sustentar sus actividades. Se reveló que quienes fueron arrestados después de las explosiones habían conseguido dinero a través del fraude hecho con celulares y tarjetas telefónicas.
Los bienes incautados se utilizaron para financiar sus operaciones. La Interpol identificó muchos de estos en lugares como Rusia, los Balcanes y el Líbano tanto como en otros países. Muchos de ellos ligados a la producción de DVDs y tecnología. Las penas por falsificación son limitadas y, además, muchos delincuentes y terroristas se han volcado a esta tarea para disponer de fondos en todo momento.

Orígenes del “lavado de dinero”

Un poco de historia (Fuente: SEPRELAD, UIF de Paraguay)
Concepto y Origen del Lavado de Dinero
Concepto:
El término “lavado de dinero” se refiere a las actividades y transacciones financieras que son realizadas con el fin de ocultar el origen verdadero de fondos recibidos. Dichos fondos son provenientes de actividades ilegales y el objetivo de la misma es darle a ese dinero ilegal, la apariencia de que proviene del flujo lógico de alguna actividad legalmente constituida. Y una vez efectuado este proceso estar disponible para la utilización de las bandas delictivas o terroristas.
Origen del Lavad de Dinero
Se han practicado ciertas formas de lavado de dinero desde que surgió la necesidad de ocultar el índole o la existencia de ciertas transferencias financieras por razones ya sean políticas, comerciales o jurídicas.
Al proscribir la Iglesia Católica la usura en la Edad Media , tipificándola no solo como delito (al igual que se ha hecho con el tráfico de drogas en nuestros días) sino también como pecado mortal, los mercaderes y prestamistas decididos a cobrar intereses por los préstamos otorgados innovaron prácticas muy diversas que anticipan las modernas técnicas de ocultar, desplazar y blanquear el producto del delito. Su objetivo evidente era desaparecer por completo los cobros por concepto de intereses (ocultar su existencia) o hacerlos aparentar ser algo que no eran (disfrazar su índole).
Este engaño podía efectuarse de diversos modos. Cuando los mercaderes negociaban pagos a distancia; se les ocurría elevar artificialmente los tipos de cambio para que cubrieran al mismo tiempo el pago de los intereses.
Llegando el caso, alegaban que los intereses cobrados no eran sino una prima especial cobrada para compensar el riesgo; disfrazaban los intereses en forma de penalidad cobrada por la mora en el pago, conviniendo el prestamista y el prestatario por adelantado en la mora en que el incurría; pretendían que los pagos de intereses no eran sino beneficios recurriendo a artificios similares a lo que hoy llamaría “empresas ficticias” o “empresas pantalla”(empresas que carecen de toda función real); prestaban capital a una empresa que recuperaban con beneficios, en lugar de intereses, aun cuando no hubieran habido beneficios.
Todos esos trucos inventados para engañar a las autoridades eclesiásticas tienen sus equivalentes en las técnicas actualmente utilizadas para blanquear los movimientos de fondos monetarios delictivos. Si el blanqueo de dinero tiene una larga historia también lo tienen los refugios financieros que acostumbran a ser una pieza necesaria para esas prácticas.
Entre los primeros usuarios de esos refugios figuran los piratas que apresaban las naves comerciales europeas en el Atlántico a comienzos del siglo XVII. Había puertos que abiertamente ofrecían su hospitalidad a los piratas por disfrutar del dinero que gastaban.
Y a la hora de retirarse de sus actividades, los piratas buscaban a menudo refugio en el extranjero. Ciertas ciudades soberanas del Mediterráneo competían entre sí, al igual que los países que hoy en día ofrecen refugios financieros por ofrecer residencia a los piratas (y a su dinero).Al mismo tiempo, los piratas en ocasiones utilizaban su botín para comprar perdones que les permitieran retornar a su país de origen. De hecho, el año 1612 puede haber sido la fecha de la primera amnistía moderna otorgada a capitales de origen delictivo: Inglaterra ofreció en esa fecha a los piratas que abandonaran su profesión un perdón incondicional y el derecho a conservar el producto de sus fechorías, anticipándose en más de tres siglos y medio a los tratos similares que han solicitado de algunos Estados modernos ciertos barones de la droga.
En los Estados Unidos durante el decenio de 1920 ciertos grupos de delincuentes callejeros trataron de buscar un origen aparentemente legítimo para el dinero que sus negocios turbios generaban. Sus motivos podían ser muy diversos: ocultar su éxito financiero de una policía corrupta que trataba de extorsionar pagos por concepto de protección; evitar despertar el interés de competidores envidiosos; o, más adelante, evitar la posibilidad de ser inculpados por evasión de impuestos, arma que se esgrimió a comienzos del decenio de 1930 contra delincuentes contra los que no prosperaba ningún otro cargo.
Para lograr estas metas, estas bandas criminales adquirían a veces negocios de servicios pagaderos en metálico. Frecuentemente optaban por compra lavanderías, servicios de lavado de coches aun cuando las empresas de expendedores automáticos y otros negocios podían serles igualmente útiles.
La finalidad era la de mezclar fondos legales e ilegales y declarar sus ingresos totales como ganancias de su negocio tapadera. Al hacerlo, combinaban en una sola etapa las tres fases de ciclo normas del blanqueo de dinero: se distanciaba el dinero (física o metafísicamente) del delito, se ocultaba el dinero en un negocio legítimo y el dinero afloraba como ganancias de una empresa que podía servir de explicación para la cantidad de dinero declarada. Por elemental que parezca este proceso, sigue siendo la médula de la mayoría de las estrategias actuales de blanqueo de dinero, por muy complejas que parezcan.
Las formas más sencillas de blanqueo se efectúan en el propio país donde se cometió el delito. Si las sumas son relativamente pequeñas o de índole esporádica, existen cierto número de técnicas por las que cabe combinar hábilmente en una sola las tres fases del ciclo del blanqueo. Las carreras de caballos son un ejemplo clásico: el blanqueador utiliza su dinero ilegal para comprar boletos ganadores, abonándole probablemente una prima al ganador auténtico y presenta el boleto ganador al cobro. Esos fondos serán presentados como una ganancia de apuestas lícitas. Se trata de una técnica muy antigua que sigue utilizándose en nuestros días.
Lo mismo cabe decir de las loterías estatales, en las que se han formado redes de intermediarios que compraban billetes ganadores para revenderlos a personas con fondos para blanquear. Una ventaja adicional de estos montajes dimana de la exención fiscal de que suelen gozar las ganancias de al lotería.
Otras técnicas más refinadas basadas en este mismo principio suelen ser montadas con ayuda de agentes de bolsa o corredores comerciales. La persona que trata de blanquear dinero compra al contado y vende a plazo, o a la inversa. Una de las operaciones registra una ganancia de capital y la otra una pérdida de capital. El intermediario destruye el comprobante de la operación perdedora y el blanqueador emerge con el dinero catalogado como una ganancia de capitales. El costo de la operación completa consistirá en el pago de la doble comisión así como de toda suma reclamada por el intermediario como precio de su complicidad. Las operaciones con bienes inmuebles cumplen también una función similar. Alguien que desea blanquear su capital compra una finca rural o un inmueble, pagando con documentos bancarios formalizados y con dinero ganado lícitamente por un precio públicamente consignado que es muy inferior a su valor real en el mercado. El resto del precio se abona bajo cuerda en metálico. Ese finca o inmueble se vuelve a vender a su valor real, recuperándose así el dinero con su componente ilegal disfrazado de ganancias de capital en operaciones con bienes raíces o inmuebles. Esas técnicas, aun cuando al parecer populares, suelen emplearse esporádicamente y para sumas relativamente pequeñas. Nadie puede ganar convincentemente en las apuestas demasiado a menudo. Para blanquear corrientes continuas de dinero colectivo, se suele recurrir a servicios vendidos al por menor y pagaderos en metálico como los prestados por estaciones de lavado automático de vehículos y por lavanderías, salas de juego de vídeo, almacenes de alquiler de videocasetes, bares y restaurantes. Su principio operacional es sencillo: se mezclan las ganancias ilícitas con las legales y se declara la suma total como ganancias del negocio legítimo. Si bien los actos de blanqueo de dinero, así como la búsqueda de refugios financieros tienen precedentes históricos sólo recientemente se ha tipificado como delito el acto o la tentativa de blanquear los ingresos o los bienes dimanantes del delito.

El juego online y el blanqueo de capitales

El Comité de Asuntos Legales del Parlamento Europeo, ha realizado una serie observaciones a la propuesta de Directiva del Parlamento Europeo y del Consejo relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el BC y FT. Además, el Comité apunta que la supervisión de las actividades del juego para luchar contra el blanqueo de capitales debe extenderse más allá de los casinos y entrar en el juego online. De tal forma que los casinos y los proveedores online deberán recibir un trato diferenciado de los proveedores de otros servicios de juego, sumándose también las empresas intermediarias de pago. Sin embargo, sorprende que se quiera ampliar de 7.500€ a 15.000€ el umbral de deber de información. No obstante estaremos a que los expertos independientes del GAFI realicen su supervisión. Leer más en El Economista